자산관리사 하는 일

자산관리사는 고객의 돈을 효율적으로 투자하고 관리하는 일을 합니다. 이들은 고객의 목표와 리스크 성향에 맞춰 투자 전략을 계획하고 고객과 소통합니다. 또한 시장 조사를 하고 투자 기회를 발견하여 고객의 이익을 도모합니다.

금융기관 영업부서의 재테크팀 또는 PB(Private Banking)팀에서 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채현황, 가족상황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집, 분석하여 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 이에 따른 상담과 실행을 지원하는 업무를 수행하는 금융전문가 자격증 이다.

자산관리사 자격증 취득절차

자산관리사 자격증 취득하기 위해서는 먼저 시험일정을 확인 후 시험을 치면 된다. 시험은 객관식 5지 선다형으로 필기시험이다. 응시자격은 제한없다. 시험과목은 1부 2부 나누어 진다. 1부 자산관리기본지식, 세무설계, 보험 및 은퇴설계 2부 금융자산 투자설계, 비금융자산 투자설계 과목이다.

• 1.검정시험 결과 1부 시험 또는 2부 시험만을 합격한 자는 부분 합격일로부터 바로 다음에 연속되어 실시하는 3회(년수 제한 2년)의 검정시험에 한하여
  1부 시험 합격자는 1부 시험을, 2부 시험 합격자는 2부 시험을 면제
  (2009년 제18회 시험부터 적용)

합격자 결정 및 합격율 비율

• 다음 각 호의 요건을 모두 충족한 경우
• 1.시험과목별로 40점 미만(100점 만점 기준)이 없어야 하고
• 2.1부 평균, 2부 평균이 각각 60점(100점 만점 기준) 이상이어야 함
• 평균은 총 득점을 총 배점으로 나눈 백분율임
• 1부 또는 2부 시험만 합격요건을 갖춘 경우는 부분합격자로 인정

자산관리사 시험일정

자산관리사 연봉

자산관리사는 고객들의 자산관리에 대해 조언하고, 투자방법에 대한 정보를 제공한다.고객들의 재무상태를 파악 후 각종 금융상품, 주식, 부동산 등의 투자대상을 고객에게 추천한다.고객의 특성에 맞는 자산관리방법을 개발한다. 고객들이 원하는 재무목표를 달성할 수 있도록 계획을 수립한다. 보통 이런 일 하는 직업이 바로 자산관리사 이다. 연봉은 평균 3000만원 이상이다. 일자리 및 발전가능성 보통이상으로 좋다.

자산관리사 적성 및 흥미

• 자산관리사는 고객들과 마주하는 직업이기 때문에 사회성이 좋으며, 꼼꼼하고, 타인에게 영향력을 행사라는 것을 좋아하는 사람에게 유리하다.
• 경제 내외적 변수를 읽을 수 있는 수리력과 분석력이 요구된다.
• 고객의 자산을 관리해야 하므로 강한 윤리의식과 책임감이 요구된다.
• 실적과 수익률의 등락에 따른 스트레스와 긴장감을 잘 감내할 수 있어야 하며 시장의 흐름에 흔들리지 않는 통제력 또한 필요하다.

자산관리사 시험은 년 3회 검정 시험이 있습니다. 매년 4월, 7월, 11월에 통상적으로 시행됩니다.

접수처는 한국금융연수원이며, 국가공인자격증으로 분류됩니다.

금융 자격증 종류 한눈에 알아보기

자산관리사의 합격률

자산관리사 합격률을 보면 30% 되지 않을 정도로 시험 난이도 어려운 편이다. 자산관리사 자격증을 취득하면, 관련 자격증인 ‘”AFPK 자격증 모듈 2면제” 받을 수 있다. CFP(국제공인재무설계사)와 더불어 재무 관련 자격증 중에서 많이 선호하는 자격증 시험이다.